امنیت مالی
شناخت مشتری
صورت‌های دیگر: شناخت هویت مشتری
شناخت مشتری چیست؟
روندی که نهاد مالی برای شناخت و تأیید هویت مشتری و درک هدف رابطه یا معامله انجام می‌دهد.
توضیح ساده
شناخت مشتری می‌تواند گرفتن و بررسی معلومات هویتی، اسناد معتبر، نشانی، شغل، منبع پول یا هدف معامله را شامل شود. مقدار معلومات لازم به نوع خدمت و سطح خطر وابسته است.
نکته: اسناد را تنها از راه رسمی نهاد دارای جواز عرضه کنید و دربارهٔ دلیل درخواست معلومات حساس بپرسید.
مثال
بانک هنگام افتتاح حساب، تذکره و بعضی معلومات لازم را می‌گیرد و هویت مشتری را پیش از فعال‌کردن حساب تأیید می‌کند.
منابع
آخرین بازبینی: 2026-08-26