معاملهٔ مشکوک

توضیح ساده

معامله‌ای که مبلغ، شیوه یا هدف آن با وضعیت و سوابق مشتری سازگار نیست، توجیه اقتصادی روشن ندارد یا دربارهٔ ارتباط آن با فعالیت غیرقانونی شک معقول وجود دارد.

نکته: مشکوک‌بودن به معنای اثبات جرم نیست؛ نهاد مالی معامله را بررسی می‌کند و در صورت لزوم مطابق مقررات گزارش می‌دهد.